Торговля на Форекс на маржинальных счетах Преимущества и риски

Маржинальная торговля на Форекс.

Торговля на маржинальных счетах на Форекс — наиболее распространенная форма розничной торговли на Форекс. Эта статья объясняет, что такое «маржа», показывает калькулятор маржи или «формулу» и как безопасно использовать эту свободную маржу. Понимание маржинальных требований и того, как на них влияют уровни кредитного плеча, является ключевой частью успешной торговли на Форекс..

Определение маржи.

В мире торговли маржинальный счет включает в себя заимствования, чтобы получить большую потенциальную рентабельность инвестиций (возврат инвестиций). Многие инвесторы используют маржинальные счета при реализации стратегии инвестирования в акции с использованием заемных средств..

Это позволяет им контролировать большую позицию, чем их собственный инвестированный капитал..

Маржинальные счета обслуживаются инвестиционным брокером и оплачиваются наличными каждый день. Акции — не единственный тип инвестиций, для которого подходят маржинальные счета — валютные трейдеры на рынке форекс тоже их регулярно используют..

Для начала трейдерам форекс необходимо зарегистрироваться у предпочитаемого им брокера. После регистрации им необходимо будет открыть маржинальный счет..

Маржинальный счет на форексе очень похож на счет для акций — в двух словах, инвестор берет краткосрочную ссуду у своего брокера..

Размер кредита равен размеру кредитного плеча, который берет на себя инвестор..

Основное значение кредитного плеча — это способность контролировать большие суммы денег, используя очень небольшую часть собственного капитала и занимая остальное. Кредитное плечо выражается в коэффициентах и ​​определяется с самого начала, когда вы определяете размер капитала, который хотите контролировать..

Сделка не может быть размещена до тех пор, пока инвестор не внесет деньги на свой маржинальный счет. Сумма, которая должна быть внесена, зависит от процентной маржи, согласованной для кредитного плеча..

Проценты / Ролловер.

На заемную сумму напрямую проценты не выплачиваются, но будет указана дата доставки, и если инвестор не сможет вовремя закрыть свою позицию, она будет перенесена..

В этом случае могут взиматься проценты в зависимости от того, длинная или короткая позиция инвестора, а также от краткосрочных процентных ставок по рассматриваемым валютам..

Деньги, которые инвестор кладет на маржинальный счет, служат для брокера своего рода залоговым депозитом. Если позиция инвестора ухудшается и убыток кажется вероятным, брокер может потребовать маржи. Обычно это означает, что инвестор получает указание либо внести больше денег, либо закрыть свою позицию..

Цель этого — минимизировать риск для обеих сторон..

Маржа объяснена.

Маржа может быть определена как сумма денег, которую вы должны внести в качестве депозита, чтобы открыть позицию у вашего брокера..

Брокер использует этот депозит для поддержания вашей позиции. Маржинальные депозиты обычно берутся у клиентов и объединяются в фонд для размещения сделок в межбанковской сети..

Маржа обычно выражается в процентах от полной суммы позиции. Большинству форекс-брокеров потребуется что-то от низкой маржи в 0,25%, 0,5%, 1% или 2% до маржи более высокого уровня..

Маржа, требуемая вашему брокеру, позволяет вам рассчитать максимальное кредитное плечо, доступное вам на вашем торговом счете..

Допустим, вашему брокеру требуется маржа в 1%, чтобы контролировать позицию в 100 000 фунтов стерлингов. Это будет означать, что ваш брокер откладывает 1000 фунтов стерлингов с вашего счета, а оставшиеся 99000 фунтов стерлингов будут предоставлены в качестве кредитного плеча..

Это маржа 1% и кредитное плечо 100: 1, и вы используете маржу для контроля валюты на сумму 100 000 фунтов стерлингов. Депозит в размере 1000 фунтов стерлингов, который вы вносите, представляет собой маржу, которую вы даете, чтобы свободно использовать кредитное плечо брокера..

Если ваш брокер требует маржи 2%, кредитное плечо будет 50: 1. Маржа 5% означает кредитное плечо 20: 1 и т. Д..

Это основное определение «маржи» является общим для всех учетных записей, но вы, вероятно, встретите на своей платформе другие «маржинальные» термины. Помимо требований к марже, вы также можете увидеть:

Используемая маржа: это деньги, которые брокер заблокировал, чтобы держать ваши текущие позиции открытыми. Полезная маржа: это деньги на вашем счете, которые можно использовать для открытия новых позиций. Маржинальное требование: это происходит, когда денег на вашем счете недостаточно для покрытия возможных убытков..

Счета.

Вы можете ожидать, что тип вашего счета у брокера повлияет на доступную маржу и кредитное плечо..

Если у вас есть стандартный счет только у брокера, доступное кредитное плечо, вероятно, будет значительно ниже, а маржа, необходимая для обеспечения этого кредитного плеча, будет выше..

Это связано с тем, что вы, вероятно, будете менее опытны и будете работать с меньшими суммами денег, чем те, у кого есть учетные записи более высокого уровня, такие как профессиональные и VIP..

Брокеры берут на себя определенную долю риска с каждым клиентом, и при участии в маржинальной торговле риск для брокера выше..

Вероятно, у клиентов, у которых есть счет более высокого уровня, больше доверия, поэтому будут доступны более высокие маржи и кредитное плечо. Короче говоря, чем престижнее ваш тип счета у брокера, тем лучше будет ваше соотношение кредитного плеча к марже..

Торговля без маржи.

Когда вы торгуете без маржи, все транзакции должны производиться либо с наличными, либо с длинными позициями. Поэтому всякий раз, когда вы покупаете позицию без маржи, вы должны внести денежные средства, необходимые для расчета по сделке, или продать существующую позицию в тот же торговый день..

Другими словами, денежные поступления должны быть доступны для непосредственной оплаты заказа на покупку — это простой подход, но несколько ограниченный..

Плюсы торговли без маржи заключаются в следующем:

1. Меньший риск: маржинальная торговля может привести к большей прибыли, но также может привести к большим убыткам. Торговля без маржи подвергает вас меньшему риску, и, хотя потенциальная прибыль меньше, с хорошей стратегией вы можете получить значительную прибыль. 2. Меньше стресса. Открытие больших позиций может быть чрезвычайно стрессовым и иногда заставляет людей принимать неверные решения. Колебания будут намного больше при маржинальной торговле, в то время как меньшие позиции без маржи будут казаться более безопасными, более безопасными и, в конечном итоге, менее стрессовыми. 3. Отсутствие требований к марже. Требования к марже — это кошмар для любого, кто торгует на марже. Когда вы торгуете без маржи, этого не происходит, это дает вам душевное спокойствие и помогает вам лучше контролировать свою судьбу..

Основное преимущество торговли без маржи — снижение риска. Торговля с меньшим риском дает множество преимуществ, в том числе и ваше душевное спокойствие..

Если стресс и беспокойство являются для вас проблемами, а крупный финансовый удар может серьезно повредить вашей жизни, тогда вам, возможно, будет лучше торговать без маржи..

Минусы торговли без маржи:

1. Меньшая покупательная способность: наиболее очевидным недостатком торговли без маржи является то, что вы сможете контролировать меньшее количество валюты, и, следовательно, ваша покупательная способность намного ниже. Заимствуя у своего брокера, вы можете контролировать значительно более крупные позиции и значительно увеличить свою потенциальную прибыль. 2. Меньшая гибкость. Имея в своем распоряжении меньший капитал, у вас будет меньше гибкости для быстрого создания портфеля. Если ваша учетная запись позволяет вам занимать только одну позицию за раз, создание портфеля займет много времени и усилий. Маржинальная торговля открывает больше возможностей, давая вам гибкость, необходимую для диверсификации ваших торговых инструментов. 3. Ограниченный рост счета. До того, как в уравнение вошла маржа, мелким трейдерам было трудно быстро наращивать свои счета. Ограничивая баланс своего счета, вам, вероятно, придется сосредоточиться на медленном и устойчивом росте в течение длительного периода, тогда как маржинальная торговля дает вам возможность расти экспоненциально с относительно небольшими инвестициями из ваших собственных средств. 4. Требуется больший личный капитал: без кредитного плеча со стороны вашего брокера вам нужно будет инвестировать больше своих собственных денег, чтобы увидеть прибыль, необходимую для роста и поддержания вашей карьеры инвестора. Маржа, требуемая брокерами, может быть очень маленькой, что дает вам доступ к большому фонду, который вы можете использовать для роста и обеспечения своего торгового будущего..

Хотя риски выше, потенциальная прибыль, связанная с маржинальной торговлей, делает ее хорошим выбором для многих инвесторов. Торговля без маржи носит ограничительный характер, и хотя вы можете добиться в ней успеха, вам, скорее всего, предстоит гораздо более медленное и долгое путешествие к тому месту, где вы хотите быть..

Оба метода являются действенными способами создания вашего инвестиционного портфеля, но вам решать, какой из них лучше подходит для вас..

Калькулятор маржи.

Одна из самых важных вещей, которую нужно сделать при взвешивании, торговать с маржей или без нее, — это понять, какое кредитное плечо будет доступно для данной маржи..

Занятым трейдерам необходимо как можно быстрее получить четкое представление о том, что доступно..

XM предлагает отличный калькулятор маржи для всех валют и валютных пар, используйте его здесь.

Вот формула, чтобы заранее определить ваши требования к капиталу:

(Обменный курс * единица за пункт) * кредитное плечо.

Обменный курс — это целое число без десятичных знаков. Единица на пипс — это сумма, которой вы хотите рискнуть / заработать на каждом пипсе при изменении обменного курса. Кредитное плечо — это соотношение, которое брокеры предложат вам, но здесь нам нужно преобразовать его в процентное или десятичное значение. Таким образом, 1:10 станет 0,10, 1:30 станет 0,033, а 1: 200 станет 0,005 (например)..

Давайте посмотрим на полный пример.

Мы будем торговать GBPAUD по цене 1 фунт стерлингов за пункт (пункт). Скажем, это 1.9350. Кредитное плечо будет 1:20..

Итак, наш расчет:

(19350 * 1) * 0,05 = 967,5.

Таким образом, вам потребуется 967,5 фунтов стерлингов на вашем торговом счете, чтобы открыть эту позицию..

Давайте подправим какое-нибудь число и посмотрим, что изменится. Во-первых, давайте проявим смелость и рискнем 5 фунтами стерлингов за балл. Во-вторых, давайте использовать брокера, который предлагает кредитное плечо 1: 200:

(19350 * 5) * 0,005 = 96,75.

Теперь вам нужно всего 96,75 фунтов стерлингов, чтобы открыть эту позицию — даже если сделка в 5 раз больше по цене 5 фунтов стерлингов за пункт..

Первая часть расчета — это ваш общий размер риска — сумма валюты, которую вы фактически покупаете. Вот последний пример:

Здесь мы торгуем BTCGBP — биткойнами — опять же, 1 фунт стерлингов за балл, на этот раз с кредитным плечом 1: 2 (это уровень, который большинство брокеров ЕС предложит для криптовалюты). Скажем, обменный курс 9650:

Торговля на Форекс на маржинальных счетах Преимущества и риски торговля

Итак, здесь нам нужно вложить гораздо больше капитала, чем основная пара форекс. Это отражает волатильность и риск, который принимает на себя брокер, эффективно ссужая деньги на этот актив..

В примерах мы использовали фунт стерлингов, но та же формула и расчет применяются при торговле евро, долларом США или любой другой валютой..

Требование дополнительного обеспечения.

Мы упоминали ранее, что маржинальное требование — это то, чего трейдеры хотят избежать любой ценой. Давайте подробно рассмотрим, что это значит и почему вы не хотите, чтобы это произошло..

Предположим, вы вышли на пенсию с хорошей суммой денег, которую хотите использовать для торговли валютами. Вы открываете счет у брокера и вносите 10 000 фунтов стерлингов..

Когда вы входите в систему, эти 10 000 фунтов стерлингов отображаются в столбце «Капитал» в вашей учетной записи..

Вы видите, что есть также столбцы для используемой и полезной маржи — сумма в разделе «полезная маржа» всегда равна вашему капиталу за вычетом используемой маржи. Собственный капитал, а не баланс, используется для определения вашей полезной маржи, и он также будет определять, произойдет ли маржинальное требование..

Проще говоря, до тех пор, пока вы держите свой капитал выше, чем используемая маржа, требование о марже не произойдет. Как только средства будут равны или ниже, чем использованная маржа, вы получите требование о внесении маржи..

Представьте, что ваше маржинальное требование составляет 1%, и вы решили купить 1 лот GBP / USD. Ваш капитал останется на уровне 10 000 фунтов стерлингов, а ваша использованная маржа теперь будет составлять 100 фунтов стерлингов..

Полезная маржа теперь составляет 9 900 фунтов стерлингов..

Если вы продадите обратно этот 1 лот GBP / USD по той же цене, по которой вы его купили, использованная маржа вернется к 0 фунтов стерлингов, а полезная маржа вернется к 10000 фунтов стерлингов..

Если, однако, вы решили купить еще 79 лотов GBP / USD на общую сумму 80, ваш капитал останется прежним, но ваша использованная маржа теперь будет составлять 8000 фунтов стерлингов..

Теперь полезная маржа составит 2000 фунтов стерлингов. Это рискованное движение может принести огромную прибыль, если фунт / доллар вырастет, но если он упадет, вы увидите, что вместе с ним упадет и ваш капитал..

Торговля на Форекс на маржинальных счетах Преимущества и риски форекс

Используемая маржа останется на уровне 8000 фунтов стерлингов, но как только капитал упадет ниже 8000 фунтов стерлингов, у вас будет требование о марже..

Это будет означать, что часть или вся ваша позиция будет немедленно закрыта по текущей рыночной цене. Это будет означать для вас значительные убытки, и именно по этой причине принятие больших рисков никогда не бывает разумным подходом при маржинальной торговле..

Похожие статьи