Обзор Questrade

Обзор Questrade.

Альтернатива торговле и инвестированию с крупными банками для канадцев.

ССЫЛКА НА FACEBOOK TWITTER.

Тереза ​​Кэри — брокерский эксперт, более 30 лет занимавшаяся оценкой онлайн-брокеров и робо-консультантов..

Questrade — канадский брокер, основанный в 1999 году, который предлагает резидентам Канады альтернативу торговле и инвестированию с крупными банками. Если у вас уже есть зарегистрированная учетная запись в каком-либо канадском брокере / финансовом учреждении, вы можете передать ее в Questrade; в противном случае вы можете открыть учетную запись Questrade на их веб-платформе. Questrade обеспечивает торговлю акциями, опционами, облигациями, биржевыми фондами (ETF) и паевыми фондами. Контракты на разницу цен (CFD) и форекс также доступны для торговли, хотя они требуют использования отдельной платформы. Кроме того, Questrade предлагает гарантированные инвестиционные сертификаты (GIC), международные акции, доступ к первичным публичным предложениям (IPO) и покупку драгоценных металлов..

Обзор Questrade обзор

Для открытия счета у вас должен быть канадский адрес. Questrade не может иметь обычные торговые счета (незарегистрированные счета) для жителей США, даже если они являются гражданами Канады..

Ключевые выводы.

Только жители Канады могут открывать учетную запись в Questrade. Веб-платформа и загружаемые платформы хорошо спроектированы и просты в использовании. Для потоковой передачи данных требуется дополнительная подписка, которая может стоить до 89,95 долларов США в месяц. Счета могут храниться в долларах США или канадских долларах..

Для кого этот брокер.

Questrade подходит вам, если вы являетесь гражданином и резидентом Канады и хотите избежать высоких комиссий и ограничений, налагаемых на тех, кто держит инвестиции в банках. Он предлагает гораздо большую гибкость для канадских инвесторов, включая автоматическое построение портфеля и значительно более низкие комиссии..

Никаких комиссий за необлагаемые налогом сберегательные счета (TFSA) или зарегистрированные планы пенсионных накоплений (RRSP)

Простой в использовании веб-сайт и мобильное приложение.

Относительно низкие торговые комиссии по сравнению с другими канадскими брокерами..

Ограниченные предложения исследований.

Плата за бездействие в размере 24,95 долларов США за квартал для аккаунтов с суммой не более 5000 долларов США..

Для потоковой передачи котировок в реальном времени требуется подписка.

Объяснение плюсов.

Большинство канадских брокеров взимают в среднем около 50 канадских долларов за необлагаемые налогом сберегательные счета (TFSA) и зарегистрированные пенсионные накопительные планы (RRSP). Questrade отказывается от этих сборов. И веб-сайт, и мобильные приложения имеют простой макет и очень похожи, поэтому резких переходов от одного к другому нет. Относительно низкие торговые комиссии, от 4,95 долларов США до 9,95 долларов США за торги акциями, по сравнению с другими канадскими брокерами..

Объяснение минусов.

Скринеры Questrade ограничены чрезвычайно простым скринером акций и опционов. Технические или статистические критерии не предлагаются. Компания Questrade снизила сумму, которую вам необходимо поддерживать на счетах вашей семьи, до 1000 долларов США, но за небольшие счета, за которые не было активности в предыдущем квартале, взимается плата в размере 24,95 канадских долларов. Для потоковой передачи котировок в режиме реального времени требуется подписка по цене от 19,95 канадских долларов в месяц для ограниченных потоковых данных до 89,95 долларов США каждая для данных уровня 2 в США или Канаде. Эти комиссии за передачу данных могут быть компенсированы созданием определенной суммы торговых комиссий..

Удобство использования.

Начать работу с новой учетной записью относительно просто. Новые клиенты могут зарегистрировать новую учетную запись на веб-сайте Questrade и просмотреть несколько видеороликов с руководствами по различным доступным платформам. Если вы переводите счет из другого брокера или банка, Questrade возместит комиссию за перевод до 150 долларов..

В целом платформы интуитивно понятны и просты в навигации. Клиенты Questrade могут торговать на двух настольных торговых платформах или в мобильном приложении. Questrade Trading — это веб-платформа, предлагающая основные графики, котировки, списки наблюдения и инструменты для исследования. Есть несколько вариантов настройки, таких как выбор столбцов для отчетов и значений по умолчанию для ввода заказов. В целом веб-платформу довольно легко изучить и использовать. Загружаемая платформа называется IQ Edge, и ее можно настраивать с помощью дополнительных функций исследования и типов заказов. Котировки на обеих платформах являются снимками, что означает, что вам нужно обновлять экран вручную для получения обновлений, если вы не платите дополнительную плату за потоковую передачу котировок и данных..

Обзор Questrade канадских долларов

Мобильное приложение, по сути, такое же, как и веб-версия, масштабируемое по размеру устройства..

Торговый опыт.

Клиенты Questrade могут торговать через две настольные торговые платформы и мобильное приложение, а также платформу форекс и CFD, каждая из которых предлагает свой опыт. Questrade Trading позволяет настраивать торговые параметры по умолчанию, а также отображать список наблюдения и список портфелей. IQ Edge — это загружаемая платформа для активных трейдеров, которая значительно более настраиваема, чем веб-платформа. IQ Edge имеет больше функций, таких как расширенные типы заказов, и включает функции горячих клавиш, диаграммы с большим количеством инструментов, а также расширенные макеты, которые можно сохранить. Функции сканирования, встроенные в IQ Edge, будут наиболее полезны, если клиенты также приобретут дополнительный пакет потоковой передачи данных..

Для торговли на Forex и CFD требуется другая платформа, поскольку этими классами активов нельзя торговать ни на Questrade Trading, ни на IQ Edge. Для тех, кто торгует на нескольких рынках, торговля с двух платформ может быть обременительной. Для форекс-трейдеров платформа интуитивно понятна, настраивается и предлагает расширенные графики и доступ к более чем 55 валютным парам, а также восьми CFD. CFD покрывают S&P 500, Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA), Промежуточная нефть, природный газ, золото, серебро, медь и кукуруза Западного Техаса.

В целом платформы интуитивно понятны и просты в навигации. Размещение сделок является простым с несколькими способами на каждой платформе для открытия торгового окна..

Опыт мобильной торговли.

Веб-платформа Questrade поддерживает мобильные устройства, и дисплей адаптируется к любому устройству, которое вы используете. Списки наблюдения, созданные на веб-платформе, также доступны на мобильной платформе. Для торговли на Форекс и CFD требуется приложение Questrade FX Global. Хотя два приложения работают одинаково и имеют схожие функции, вам придется использовать два разных приложения, если вы торгуете на нескольких рынках..

Диапазон предложений.

Клиенты Questrade могут торговать различными классами активов, хотя для некоторых требуется использование отдельной платформы..

Длинные и короткие акции Паевые инвестиционные фонды Облигации через живого брокера, минимум 5000 долларов Драгоценные металлы Простые и многоэтапные варианты Робо-консультирование, портфели Questwealth, на отдельной платформе Некоторые международные акции могут быть проданы через живого брокера Forex и CFD на отдельной платформе Первоначальная публикация предложения (минимум 5000 долларов)

Типы заказов.

Клиенты Questrade могут размещать рыночные, лимитные, стоп-лимитные, скользящие стоп-ордера и брекет-ордера на всех платформах. IQ Edge позволяет выполнять широкий спектр условных заказов, которые недоступны в Интернете или на мобильных платформах..

Торговые Технологии.

Questrade не публикует информацию о том, как направляются заказы..

Расходы.

Questrade имеет две структуры ценообразования. Стандартная цена составляет 0,01 доллара за акцию, минимум 4,95 доллара и максимум 9,95 доллара за акцию или транзакцию с ETF. Ценообразование активного трейдера активируется, когда клиент покупает Расширенный пакет данных (котировки уровня II на биржах Канады или США).

Пакеты Advanced-Data стоят 89,95 канадских долларов за пакет для Канады и 89,95 доллара за пакет для США. Клиенты, получающие ежемесячную комиссию более 48,95 долларов США, получают скидку в размере 19,95 долларов США на сборы за пакет. Полная скидка на комиссию за пакет зачисляется, когда клиент генерирует комиссию в размере 399,95 долларов США в месяц..

Стоимость открытия или закрытия ордера на 1 акцию составляет 4,95 доллара США. Стоимость открытия или закрытия 1000 акций составляет 9,95 долларов США. Открытие позиции в ETF бесплатно; закрытие вызывает регулярные комиссии. Базовая комиссия опционов на открытие и закрытие составляет 9,95 долларов США. Стоимость опционов на контракт составляет 1 доллар. Комиссия за 50 контрактов составляет 59,95 долларов США. Покрытая сделка колл на 500 акций плюс 5 контрактов составляет 19,95 доллара. Комиссия за исполнение / переуступку опционов составляет 24,95 долларов США. Комиссия паевых инвестиционных фондов составляет 9,95 долларов США за транзакцию. Маржа при балансе 10 000 долларов США составляет 5,95% канадских долларов или 7% долларов США. Баланс в размере 100 000 долларов США составляет 4,95% канадских долларов или 6% долларов США. Маржа для зарегистрированных счетов примерно на 4,5% выше. Международные акции составляют 1% от стоимости сделки с минимальной суммой в 195 долларов США плюс применимые биржевые или гербовые сборы, взимаемые в валюте счета, на котором размещена сделка. Плата за бездействие составляет 24,95 доллара в квартал для счетов с остатками менее 1000 долларов. Нет комиссии за закрытие счета. Комиссия за перевод аккаунта составляет 150 долларов за полный перевод, 25 долларов за частичный перевод. Комиссия за перевод составляет 20 канадских долларов, 30 долларов США, 40 долларов США за границу. Комиссия за проверку составляет 50 долларов США. Дополнительные пакеты данных стоят 89,95 канадских долларов за пакет для Канады и 89,95 доллара за пакет для США. Бумажные торговые подтверждения или выписки со счета стоят 20 долларов. Комиссия живого брокера составляет 45 долларов США..

Удобства аккаунта.

Questrade не предлагает маржу портфеля. Questrade не имеет программы кредитования акций. На остатки денежных средств не выплачиваются проценты. Вы можете зарегистрироваться в планах DRIP (реинвестирование дивидендов)..

Удобства для исследований.

Все платформы Questrade предлагают новостную ленту. Клиенты могут читать новости, связанные с конкретными компаниями и мировой экономикой, из таких источников, как Business Wire и Canada Newswire. Отчеты об исследованиях и анализ компаний доступны в Market Intelligence, службе фундаментальных данных и исследований на базе Morningstar по активам, торгуемым на всех основных рынках Северной Америки, включая TSX, TSX Venture, NYSE, NASDAQ, NYSE American и NYSE Arca. Количество скринеров Questrade Trading ограничено. Существует относительно простой скринер акций и опционов, который включает только простые критерии, такие как цена, объем, волатильность и фундаментальные показатели. Технические или статистические критерии не предлагаются.

Активные трейдеры имеют доступ к Intraday Trader, программному обеспечению для распознавания образов, которое находит исторические модели с прибыльным преимуществом, а затем уведомляет трейдера, когда эти модели появляются снова..

Клиенты Questrade могут воспользоваться преимуществами партнерства со сторонними аналитическими и торговыми платформами, включая VectorVest, YCharts, OptionsPlay, Quantcha и Trading Diary Pro. Эти партнеры заполняют некоторые пробелы в платформе Questrade, особенно для любителей технического анализа. В зависимости от выбранного партнера взимается дополнительная плата..

Диаграммы на IQ Edge сложнее, чем на веб-платформе. IQ Edge также включает в себя несколько сканеров рынка в реальном времени, которые полезны только в том случае, если вы платите за потоковую передачу данных в реальном времени..

Портфельный анализ.

На всех платформах в реальном времени отображаются балансы, покупательная способность, позиции, маржинальный баланс, а также прибыли и убытки. Вы можете настроить эти отчеты, добавляя и удаляя критерии. На вкладке учетной записи на платформе на основе браузера отображаются открытые ордера, исполнения и действия, такие как дивиденды и депозиты..

В IQ Edge вы можете расположить виджеты таким образом, чтобы отображать всю активность и остатки на вашем счете. Встроенного торгового журнала нет, но вы можете подписаться на стороннее приложение, если хотите получить доступ к этой функции. IQ Edge предлагает более глубокое понимание портфеля клиента с анализом, который показывает подверженность различным секторам, типам активов, отраслям и валютам..

Образование.

Платформы Questrade просты и интуитивно понятны. Вебинары и живые мероприятия проводятся редко, хотя на странице Questrade на YouTube есть несколько видеороликов. Они доступны каждому бесплатно. Время от времени публикуются новые сообщения в блогах, но они не помечены тегами, чтобы их было легко найти. Они перечислены только в обратном хронологическом порядке..

Для начинающих трейдеров, у которых много вопросов, Questrade предоставляет базовые ответы на такие вопросы, как размещение ордеров, какие типы ордеров использовать и как установить торговые платформы. Ответы на вопросы можно найти в "Как" раздел сайта Questrade. Щелкните раскрывающееся меню "Ресурсы" и выберите "Помощь & Как." Однако здесь нет меню тем для просмотра, и перечислены не все статьи. Вам нужно будет использовать поиск, чтобы найти статьи по определенному запросу, которые случайным образом открывают новую вкладку браузера. После долгого поиска ответов вы получите запутанное окно.

Если вы ищете полезное торговое образование, например, как стать лучшим трейдером или инвестором, Questrade мало что может здесь предложить. Веб-сайт и канал YouTube предоставляют основную торговую информацию..

Обслуживание клиентов.

Телефонная линия доступна с 8:00 до 16:30 по восточному времени. Онлайн-чат для потенциальных и текущих клиентов на веб-сайте. Онлайн-брокеры доступны в рабочие часы. отклик.

Безопасность.

Клиенты могут определить ПИН-код для двухфакторной аутентификации. Биометрическая запись, доступная для мобильных приложений. Гарантия безопасности в Интернете, возмещающая клиентам несанкционированные транзакции, зарегистрированные в Управлении по регулированию инвестиционной индустрии Канады (IIROC). Счета клиентов защищены Канадским фондом защиты инвесторов до 10 миллионов долларов на счет..

Наш вердикт.

Паника с нулевой комиссией, охватившая брокеров в Соединенных Штатах, остановилась на канадской границе. Комиссии Questrade ниже, чем у большинства других канадских брокеров и банков, а скидки, предлагаемые на стоимость подписки, означают, что активные трейдеры могут аннулировать или частично компенсировать сборы за рыночные данные. На Questrade есть довольно много полезных инструментов для фундаментальных инвесторов, а платформы очень просты в использовании..

Долгосрочные инвесторы извлекают выгоду из относительно низких комиссионных, а также доступа к бесплатным ETF. Те, кто хочет управлять своими портфелями, могут подписаться на цифровую консультационную службу Questrade, которая взимает 0,20-0,25% активов под управлением..

Неактивные инвесторы с очень маленькими счетами (менее 1000 канадских долларов) облагаются ежеквартальной комиссией за бездействие в размере 24,95 долларов США. Это 2,5% в год при балансе 999 долларов и более высокий процент, если на неактивном счете остается меньше. Наличие на балансе более 1000 долларов США решает эту проблему, равно как и совершение хотя бы одной сделки в квартал..

Похожие статьи