Мошенничество на Форексе Предотвращение мошенничества и мошенничества на Форекс ForexFraud

Мошенничество на Форекс — что нужно учитывать, чтобы предотвратить мошенничество и мошенничество на Форекс.

Опубликовано: 3 июля 2020 г..

Введение.

Люди инвесторы. Мы покупаем акции и облигации, участвуем в сберегательных программах, владеем недвижимостью, участвуем в фьючерсах, рынках опционов и торговле на Форекс, приобретаем предметы коллекционирования, предоставляем стартовый капитал для новых коммерческих предприятий, покупаем франшизы, и этот список можно продолжить..

Сила нашей экономики в значительной степени измеряется продуктом наших совместных инвестиций. Это наши деньги, и мы можем вкладывать их, как захотим. К сожалению, некоторые недобросовестные промоутеры злоупотребляют нашей свободой выбора, придумывая инвестиционные схемы, которые не имеют никакой возможности заработать деньги для кого-либо, кроме них самих. Такие люди обещают инвестиционное вознаграждение, которое они не могут предоставить и не намерены доставлять. Они мошенники. И многие из них очень успешны. Их ежегодный доход от лжи и обмана оценивается в миллиарды долларов. Как они это делают? Успешные мошенники с инвестициями используют все уловки, описанные в книге, а некоторые даже не зафиксированы, чтобы убедить вас, что ни одно из описаний и мер предосторожности, приведенных на следующих страницах, к ним не относится. В конце концов, они предлагают вам уникальную возможность быстро заработать много денег, и вы действительно им доверяете, не так ли? Как вы увидите, некоторые из их методов завоевать ваше доверие поистине гениальны..

Конкретные инвестиционные мошенничества и как они работают.

Среди мошенников есть поговорка, что дело не в афере, а в продаже. Судя по количеству загадочных и часто диковинных схем, которые использовались для отделения в остальном благоразумных людей от их денег, эта поговорка, казалось бы, отражает реальность. Факты свидетельствуют о том, что если людей можно сделать верующими, их можно продать практически всем. Вот лишь два способа, которыми торговцы фальшивыми инвестициями завоевали доверие людей, которых они планировали стать жертвой..

Индекс быстрого чтения.

Введение Конкретные инвестиционные мошенничества и как они работают Кто такие инвестиционные мошенники? Кто жертвы инвестиционного мошенничества? Как форекс-мошенники находят (или привлекают) своих жертв Форекс-мошенники в Интернете Рефералы «Авторитетные» бизнес-методы Мошенники, торгующие на форексе, используют ожидание больших прибылей. Вы заметили кого-то, кто предлагает то, что звучит как непреодолимое инвестиционное предложение? Вот некоторые из способов: Связаться с регулирующими органами. Вот некоторые из них, с которыми вы можете связаться: Наконец, не теряйте связь со своими деньгами..

Старомодная схема Понци. Это одна из старейших и наиболее часто используемых инвестиционных схем, поскольку она оказалась одной из самых прибыльных. Хотя существует бесчисленное множество вариантов, вот как это практиковал человек, которого мы назовем Фрэнком К. Вначале Фрэнк обратился к относительно небольшому числу влиятельных лиц в сообществе и предложил им возможность инвестировать — с гарантированно высокой доходностью — в созданную компьютером программу арбитража при колебаниях валютных курсов. Безусловно, это прозвучало как высокотехнологичная и изощренная, но Фрэнк обращал внимание на искушенных и хорошо обеспеченных жертв..

В течение короткого периода времени он подошел и продал схему другим инвесторам, а затем быстро использовал часть денег, вложенных этими людьми, для выплаты большой прибыли первоначальной группе инвесторов. По мере того как распространились слухи о том, что Фрэнк зарабатывает деньги и выплачивает прибыль, еще больше потенциальных инвесторов с тревогой вкладывают еще большие суммы денег. Некоторые из них использовались для повторного использования фиктивных выплат, и, как камешек в воде, слово о быстром и невероятном вознаграждении произвело постоянно расширяющийся круг нетерпеливых инвесторов. И больше денег хлынуло. И Фрэнк К. покинул город богатым человеком..

Схема Понци — это всего лишь один из видов высокодоходной инвестиционной программы или HYIP. Хайпы — это когда мошенник и его аффилированные лица обманывают инвесторов, обещая чрезвычайно высокую отдачу от инвестиций. Конечно, эти обещания — просто мошенничество, и многие инвесторы могут считать себя удачливыми, если они не потеряют большую часть своих денег в мошенничестве такого типа. Мошенники убеждают потенциального инвестора, что прибыль обеспечивается их беспрецедентными навыками инвестирования, однако бизнес-модель мошенника очень проста и не зависит от какой-либо деловой хватки или инвестиционной проницательности. Подробнее о хайп-мошенничестве и конкретных случаях читайте здесь..

Непогрешимый прогнозист Джим Л. днем ​​работал полный рабочий день, но, обладая активами, которые состояли только из телефона, терпения и простого разговора, он сумел превратить ночной побочный труд в нечестно нажитое состояние. Рутина была такой. Джим звонил кому-нибудь, кого мы позвоним миссис Смит, и быстро уверял ее, что «нет», он не хотел, чтобы она вкладывала ни цента. «Никогда не вкладывайтесь в незнакомых людей», — проповедовал он. Но он сказал, что хотел бы продемонстрировать «исследовательские способности» своей фирмы, поделившись с ней прогнозом о том, что на такой-то товар вот-вот произойдет значительный рост цен. Конечно, вскоре цена пошла вверх. Второй телефонный звонок тоже не привел к инвестициям. Джим просто хотел поделиться с миссис Смит прогнозом, что цена на такой-то товар вот-вот упадет. «Наши прогнозы помогут вам решить, является ли наша компания той фирмой, в которую вы когда-нибудь захотите инвестировать», — добавил он. Как и предполагалось, цена на товар впоследствии снизилась..

К тому времени, когда миссис Смит получила третий звонок, она уже поверила. Она не только хотела инвестировать, но и настояла на этом, вложив достаточно большие средства, чтобы компенсировать возможности, которые она уже упустила. Чего миссис Смит не могла знать, так это того, что Джим начал со списка звонков из 200 человек. Во время первого звонка он сказал 100, что цена такого-то товара вырастет, а другим 100 сказали, что цена упадет. Когда он пошел вверх, он еще раз позвонил сотне людей, которым был дан «правильный прогноз». Из них 50 сказали, что следующее ценовое движение будет вверх, а 50 — вниз. Конечный результат: как только произошло прогнозируемое снижение цен, у Джима был список из 50 человек, желающих инвестировать. В конце концов, как они могли ошибиться с кем-то, кто столь очевидно непогрешим в прогнозировании цен? Но они пошли не так, как надо, когда решили отправить Джиму полмиллиона долларов со своих коллективных сберегательных счетов..

Затем есть автоматизированные торговые роботы или программное обеспечение для форекс, а также программное обеспечение для советников. Их много на рынке. Некоторые из них могут вам помочь, но многие из них будут стоить вам больше денег, чем вы зарабатываете, даже если они предлагаются бесплатно. Узнайте больше об этом здесь. И это еще одна отличная статья на эту тему.

Еще одна популярная афера основана на генераторах сигналов. См. Пример здесь.

Чтобы торговать на форексе, вам нужен форекс-брокер, и, конечно же, есть некоторые мошенничества с форекс-брокерами. Посмотрите пример мошенничества с форекс-брокером здесь.

Последний тип форекс-мошенничества, который мы рассмотрели на этом сайте, — это мошенничество с управляемыми счетами. У нас есть много историй об этом типе мошенничества. Пожалуйста, прочтите следующую статью, чтобы узнать больше о мошенничестве с управляемыми аккаунтами..

Кто такие инвестиционные мошенники?

Это безликий голос в телефоне. Или яркий веб-сайт в Интернете. Или друг друга. Они могут оперировать сбережения своих жертв из грязного бэк-офиса или котельной, или из обширного киберпространства, или из роскошного номера в новом здании банка. Они могут носить костюмы-тройки или каски. У них может не быть очевидной связи с инвестиционным бизнесом, или у них может быть целый алфавит из впечатляющих букв, следующих за именами. Они могут быть бойкими, быстрыми или настолько застенчивыми и тихими, что вы чувствуете себя почти вынужденным заставить их платить деньги..

Таким образом, первое правило защиты от инвестиционного мошенничества — избавиться от любых представлений о том, как выглядит или звучит инвестиционный мошенник. Действительно, некоторые мошенники не становятся мошенниками. Есть истории, в которых люди, которые занимали должности, пользующиеся доверием и уважением, — бухгалтеры, юристы, добросовестные инвестиционные брокеры и даже врачи — пожертвовали своей этикой ради быстрого заработка на инвестиционном мошенничестве. В других случаях инвестиционные программы, которые начинались с законных намерений, провалились из-за случайности или плохого управления, что привело к тому, что учредитель неправильно распорядился капиталом инвесторов или скрывался от них. Независимо от того, планируется ли вложение как мошенничество или просто становится таковым, результат один и тот же..

Вот почему защита ваших сбережений от мошенничества включает как минимум три шага. Тщательно проверьте человека и фирму, с которой вы будете иметь дело. Внимательно и внимательно посмотрите на само инвестиционное предложение. И продолжайте следить за любыми инвестициями, которые вы решите сделать. Одной из этих мер предосторожности может быть недостаточно..

Кто являются жертвами инвестиционного мошенничества?

Если вы абсолютно уверены, что это никогда не станете вы, инвестиционный мошенник начинает с большого преимущества. Инвестиционное мошенничество обычно случается с людьми, которые думают, что с ними такого не может случиться. Так же, как нет типичного профиля для мошенников, нет и профиля для их жертв. В то время как некоторые мошенники нацелены на людей, которые известны или считаются имеющими глубокие карманы, большинство мошенников придерживаются мнения, что все деньги тратятся одинаково. Просто нужно больше мелких инвесторов, чтобы профинансировать крупное мошенничество. Фактически, некоторые мошенники намеренно разыскивают семьи, которые могут иметь ограниченные средства или финансовые трудности, полагая, что такие люди могут быть особенно восприимчивы к предложению, которое предлагает быструю и большую прибыль. Излюбленным аргументом является то, что мелкие инвесторы могут стать богатыми, только если они изучат и будут применять инвестиционные стратегии, используемые богатыми людьми. Естественно, аферист их научит!

Хотя жертвы инвестиционного мошенничества могут во многом отличаться друг от друга, у них, к сожалению, есть одна общая черта: жадность, превышающая их осторожность. У них также есть готовность верить в то, во что они хотят верить. Киноактеры и спортсмены, профессиональные люди и успешные руководители предприятий, политические лидеры и всемирно известные экономисты — все стали жертвами инвестиционного мошенничества. То же самое и с сотнями тысяч других людей, включая вдов, пенсионеров и работающих людей — людей, которые на горьком опыте заработали свои деньги и быстро их потеряли..

Как мошенники на Форексе находят (или привлекают) своих жертв.

Мошенники пытаются имитировать подходы к продажам законных инвестиционных фирм и продавцов. Таким образом, тот факт, что кто-то может связаться с вами определенным образом — по телефону, почте, электронной почте или даже по рекомендации, сам по себе не должен рассматриваться как указание на то, что инвестиции являются или нет. Многие фирмы с полной репутацией также используют те же методы для эффективного и экономичного выявления лиц, которые могут быть заинтересованы в их инвестиционных продуктах и ​​услугах. Принимая во внимание, что «расследуйте, прежде чем вкладывать деньги» — хороший совет независимо от того, как к вам подходят, вот некоторые из методов, которые обычно используют аферисты (и женщины), чтобы связаться со своими будущими жертвами..

Телефон Так называемые телефонные котельные остаются излюбленным способом мошенников и их отделов продаж быстро связаться с большим количеством потенциальных инвесторов. Даже если мошеннику придется сделать 100 или 200 телефонных звонков, чтобы найти бездельника (один из терминов, который мошенники используют для своих жертв), он считает, что возможность положить в карман тысячи долларов чьих-то сбережений по-прежнему является хорошей оплатой за потраченное время и деньги. вовлеченный.

Электронная почта. Некоторые продавцы мошеннических инвестиционных сделок покупают добросовестные списки рассылки — имена и адреса лиц, которые, например, подписываются на конкретное издание, связанное с инвестициями, ответили на предыдущие предложения прямой почтовой рассылки или обладают другими характеристиками, которые ищут мошенники. . В надежде избежать уведомления со стороны почтовых властей мошенники, занимающиеся почтовыми переводами, не могут прямо или немедленно предлагать вам деньги. Скорее, они часто пытаются побудить вас написать или позвонить для получения дополнительной информации. Затем звонит продавец или человек, который закрывает сделку. Некоторые могут позвонить, даже если вы не ответили на письмо..

Мошенничество на Форекс в Интернете.

Доступ к Интернету резко увеличился за последние несколько лет, и потребителям становится все удобнее вести бизнес (покупки, банковские операции, даже инвестирование) в Интернете. Но мошенники также признают потенциал киберпространства. Те же виды мошенничества, которые использовались по почте или по телефону, теперь можно найти в Интернете, а новые технологии приводят к новым способам совершения преступлений против потребителей..

Рекламные объявления. Реклама в газете или журнале может предлагать (или, по крайней мере, намекать на) возможности получения прибыли, гораздо более привлекательные, чем те, которые доступны за счет обычных инвестиций. Как только вы клюнули на приманку, мошенник попытается «поставить на крючок». «Даже несмотря на то, что инвестиционные мошенники знают, что регулирующие органы регулярно отслеживают рекламу в крупных публикациях, некоторые, тем не менее, используют такие публикации в надежде на то, что им удастся скрыться до того, как появится следователь. Другие размещают рекламу в узко тиражных публикациях, которые, по их мнению, вряд ли увидят регуляторы.

Рефералы.

Одна из самых старых схем включает в себя выплату быстрой и крупной прибыли первоначальным инвесторам (фактически от их собственных или чужих инвестиций), зная, что они, вероятно, порекомендуют инвестиции своим друзьям. И эти друзья расскажут своим друзьям. Вскоре мошеннику больше не нужно искать новых жертв; они найдут его.

«Авторитетный» бизнес.

Некоторые мошенники идут первым классом. Используя прибыль от предыдущих мошенничеств, они арендуют шикарные офисы, нанимают декоратора интерьеров и регистратора с профессиональным звучанием и открывают то, что имеет вид (но не реальность) уважаемой инвестиционной фирмы. Возможно, вам даже придется позвонить, чтобы записаться на прием, и однажды не удивляйтесь, что вас заставят ждать (это должно сделать вас еще более нетерпеливым). Успех такого мошенника зависит от того, как долго он сможет удерживать свои жертвы от того, чтобы узнать, что их обманывают. Инвесторы уверены, что их большая прибыль реинвестируется для получения еще большей прибыли. Такой мошенник может присоединяться к местным общественным группам, вносить вклад в благотворительность и вообще играть роль солидного гражданина..

Отмеченные наградами брокеры Forex.

Методы, которые используют мошенники при торговле на Форекс.

Их методы так же разнообразны, как и методы установления контакта. Однако их всех объединяет их способность быть убедительными. Навыки, которые делают их успешными, — это, по сути, те же навыки, которые позволяют добиться успеха любому хорошему продавцу. Но у мошенников есть неоспоримое преимущество: им не нужно выполнять свои обещания. В отсутствие этой ответственности они не боятся обещать все, что нужно, чтобы убедить вас расстаться со своими деньгами. Вот некоторые из их техник:

Ожидание большой прибыли.

Прибыль, о которой говорит мошенник, обычно достаточно велика, чтобы заинтересовать вас и заинтересовать ее, но не настолько, чтобы вызвать у вас чрезмерный скепсис. Или он может упомянуть цифру прибыли, которую, по его мнению, вы сочтете правдоподобной, а затем, в качестве дополнительного соблазна, предположить, что потенциальная прибыль на самом деле намного больше, чем это. Он надеется, что на последней цифре вы, конечно же, сосредоточитесь. В общем, если инвестиционное предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, оно.

Низкий риск Некоторые настолько откровенны, что предполагают, что риска нет — что инвестиции приносят прибыль. Очевидно, что мошенник меньше всего хочет, чтобы вы думали о возможности потерять деньги. (Если вы спросите, как вы можете быть уверены, что ваши деньги в безопасности, вы можете рассчитывать на правдоподобный ответ. Кроме того, в этот момент он полагает, что вы верите в то, во что хотите верить.) Чтобы сделать его предложение более убедительным, мошенник может признать, что существует некоторый риск, а затем быстро заверить вас, что он минимален по сравнению с прибылью, которую вы почти наверняка получите. Мошенник может стать нетерпеливым или даже агрессивным, если встанет вопрос о риске — возможно, предполагая, что у него есть дела поважнее, чем тратить время на людей, которым не хватает смелости и дальновидности, необходимых для зарабатывания денег! Он надеется, что после такого рода высказываний вы больше не поднимете эту тему..

Острая необходимость.

Обычно существует веская причина, по которой вам важно инвестировать прямо сейчас. Возможно, потому, что инвестиционная возможность «может быть предложена только ограниченному кругу людей». Или потому, что отсрочка инвестирования может означать потерю большой прибыли (в конце концов, как только информация, которую он вам доверил, станет общеизвестной, цена обязательно вырастет, верно? Для мошенника важна срочность. Во-первых, он хочет получить ваши деньги как можно быстрее с минимальными усилиями с его стороны. И он не хочет, чтобы у вас было время подумать, обсудить это с кем-то, кто может предложить вам стать подозрительным или проверить его или его предложение с регулирующим органом. Кроме того, он может не планировать оставаться в городе надолго..

Уверенность.

Мошенники уверены в деньгах, которые вы собираетесь заработать, поэтому вы почувствуете себя достаточно уверенно, чтобы отказаться от своих сбережений. Их сообщение состоит в том, что они делают вам одолжение, предлагая возможность для инвестиций. Мошенник может даже пригрозить (любезно или иначе) прекратить обсуждение, предположив, что, если вы действительно не заинтересованы, есть много других людей, которые будут. Как только вы заявите, что заинтересованы, он рассчитывает, что ваши сбережения практически у него в кармане. Хотя по тому, как он разговаривает, не обязательно заметить афериста, большинство из них — волевые, красноречивые личности, которые будут доминировать в разговоре. Чем больше они говорят, тем меньше у вас шансов задать вопросы.

Вопросы, которые могут отпугнуть мошенника на Форекс.

Первая линия защиты от мошенничества на валютном рынке — это ваше неотъемлемое право задавать вопросы и, пока вы не получите правильных ответов, сказать «нет». А значит нет. Неудивительно, что это обычно первая точка атаки инвестиционных мошенников. Чтобы вы не задавали вопросов, он их задает! Неизменно на вопросы есть ответы «да», например: «Вам, по крайней мере, было бы интересно услышать о такой фантастической инвестиционной возможности, не так ли?» или: «Вы хотели бы заработать большую сумму денег за короткий период времени с минимальным риском или без него, верно?» Одно из различий между авторитетной инвестиционной фирмой и мошенником заключается в том, что авторитетные фирмы поощряют вас задавать вопросы, получать как можно больше информации, четко понимать связанные с этим риски и быть полностью уверенными в любом принимаемом вами инвестиционном решении. Мошеннику нужны только ваши деньги. Вот некоторые из вопросов, которые мошенники не любят слышать:

1. Откуда у вас мое имя? Если ответ будет таким, что вы были выбраны из «избранного списка умных и осмотрительных инвесторов», этот избранный список может быть телефонным справочником или купленным списком лиц, которые купили определенные типы книг, подписались на определенные журналы или откликнулся на газетные объявления. Если в прошлом вы делали необдуманные инвестиции, вы можете быть уверены, что ваше имя есть в чьем-то списке выпускников. Это список, который больше всего ценится мошенниками. Легкие жертвы, которые хотят отыграть (но обречены повторить) свои предыдущие потери..

2. Какие риски связаны с предлагаемыми инвестициями? За исключением обязательств Казначейства США, которые считаются безрисковыми, все инвестиции связаны с определенной степенью риска. А некоторые инвестиции по своей природе сопряжены с большими рисками, чем другие. Имейте в виду, что если бы продавец знал о надежных инвестиционных возможностях с большой прибылью, он бы не разговаривал с вами по телефону..

3. Можете ли вы прислать мне письменное объяснение ваших инвестиций, чтобы я мог рассмотреть их на досуге? Для тех, кто торгует мошенническими инвестициями, это может стать двойным отказом. Во-первых, большинство мошенников не хотят писать что-либо, что могло бы вызвать у них конфликт с почтовыми властями или предоставить материалы, которые в какой-то момент могут стать доказательствами в судебном процессе о мошенничестве. Во-вторых, мошенники не хотят, чтобы вы делали что-нибудь на досуге. Им нужны ваши деньги сейчас. Это хорошее практическое правило: никаких инвестиций, которые «абсолютно необходимо делать немедленно», не следует делать вообще..

4. Не могли бы вы объяснить свое инвестиционное предложение какой-либо третьей стороне, такой как мой поверенный, бухгалтер, инвестиционный консультант или банкир? Если ответ будет примерно таким: «Обычно я был бы рад, но на это нет времени», или если продавец огрызается, спрашивая «не можете ли вы сами принимать инвестиционные решения», эти практически наверняка подсказывают, что вашим окончательным ответом должно быть категорическое «нет».

5. Можете ли вы назвать имена руководителей и должностных лиц вашей фирмы? Хотя некоторые люди, которые создают и управляют нечестными фирмами, меняют свои имена так же часто, как и названия своих фирм, даже намек на то, что вы являетесь инвестором, который проверяет подобные вещи, может быстро отпугнуть мошенника..

6. Можете ли вы предоставить ссылки? Не просто очередной список других инвесторов, которые якобы стали баснословно богатыми (имена, которые вы можете получить, могут быть начальником продавца или кем-то, сидящим у следующего телефона), но и авторитетные и надежные рекомендации, такие как банк или известная брокерская фирма, которые вы легко можете контакт.

7. Есть ли у вас какие-либо документы, такие как проспект эмиссии или заявление о раскрытии рисков, которые вы можете предоставить? Это может быть доступно не для всех типов инвестиций, но во многих областях инвестиций, таких как торговля ценными бумагами, фьючерсами и опционами, это необходимо. И могут быть требования, чтобы вам была предоставлена ​​эта информация и вы подтвердили в письменной форме, что вы ее прочитали и поняли. Очевидно, это не та информация, которую может распространять мошенник..

8. Обращаются ли предлагаемые вами инвестиции на регулируемой бирже, такой как биржа ценных бумаг или фьючерсная биржа? Некоторые добросовестные вложения возможны, а некоторые нет, но мошеннические инвестиции — нет. На биржах действуют строгие правила, обеспечивающие честность и конкурентоспособность определения цен. Существуют также механизмы, обеспечивающие соблюдение правил и суровые санкции против тех, кто не соблюдает правила..

9. Какому государственному или отраслевому надзору регулируется ваша фирма? Если продавец составляет список от ФБР до бойскаутов, скажите ему, что вы хотите проверить хорошую репутацию фирмы, прежде чем принимать важное инвестиционное решение. Затем проверьте ответ. Мало что может отпугнуть мошенника быстрее, чем мысль о том, что его первый посетитель на следующее утро может быть из контролирующего органа. С другой стороны, если вам сказали, что его конкретная область инвестиций не подлежит регулированию (возможно, потому, что каждый в его бизнесе — этичный и порядочный гражданин), воспользуйтесь этим объяснением, как бы вы ни считали его стоящим. По крайней мере, имейте в виду, что любой постоянный надзор, который не осуществляется регулирующей организацией или агентством, должен быть предоставлен вам..

10. Как давно ваша компания работает? В любом виде коммерческой деятельности может быть выгодно иметь дело с известной, устоявшейся компанией. Это не означает, что новые предприятия не открываются постоянно или что подавляющее большинство из них не пользуется безупречной репутацией. Но если вы обнаружите, что разговариваете с кем-то, у кого, кажется, нет прошлого, возможно, стоит выяснить, почему. Многие мошенники годами занимаются мошенничеством, но, по понятным причинам, не горят желанием говорить об этом..

11. Каков ваш послужной список? Прежде чем вы примете заверения продавца в том, что он может зарабатывать деньги для вас, вы имеете право узнать, каковы его результаты в плане зарабатывания денег для других. И попросите предоставить информацию (если таковая имеется) в письменной форме. Одно дело хвастаться по телефону; записать это на бумаге — совсем другое. В любом случае, даже если вы можете получить документально подтвержденный отчет о производительности, не упускайте из виду тот факт, что прошлые результаты сами по себе не обеспечивают гарантии будущих результатов..

12. Когда и где я могу встретиться с вами или с другим представителем вашей фирмы? Скорее всего, оператор-мошенник, особенно если он работает из телефонной котельной, не будет тратить время на то, чтобы навестить вас, и, что более важно, не хочет, чтобы вы видели его место работы..

13. Где именно будут мои деньги? А какую регулярную бухгалтерскую отчетность вы предоставляете? Во многих областях инвестирования, таких как торговля фьючерсами, фирмы должны постоянно хранить средства своих клиентов на отдельных счетах. Запрещается любое смешение средств инвесторов с фондами фирмы или ее руководителей. Вы также можете узнать, какие регулярные внешние аудиты, если таковые имеются, подлежат учетным записям фирмы..

14. Сколько моих денег пойдет на комиссионные, управленческие сборы и тому подобное? И спросите, будут ли другие расходы, такие как проценты или плата за хранение, или же инвестиционное соглашение предполагает какой-либо тип соглашения о распределении прибыли, в котором участвуют руководители фирм. Настаивайте на конкретных ответах, а не на бойких и уклончивых ответах, таких как «это не важно» или «действительно важно, сколько денег вы собираетесь заработать». И, опять же, получите это в письменной форме, как и с любым другим типом контракта..

15. Как я могу ликвидировать (то есть продать объект, в который я буду инвестировать), если и когда я решу, что хочу получить свои деньги? Если вы обнаружите, что инвестиции неликвидны, или что в случае их ликвидации возникнут значительные расходы, или что вы не можете получить прямые и надежные ответы, это все, что нужно учитывать при принятии решения о том, хотите ли вы инвестировать..

16. Если возникнут споры, как их разрешить? Предоставляет ли компания или регулирующая организация механизм для справедливого и недорогого урегулирования споров посредством арбитража, посредничества или процедуры возмещения ущерба, за исключением обращения в суд с иском против кого-либо? Помимо поиска важной информации, вы можете определить, испытывает ли продавец дискомфорт или нетерпение в этой линии вопросов. Мошенники, как правило, будут.

Прежде чем инвестировать — исследуйте.

Задание некоторых или даже всех только что предложенных вопросов вряд ли приведет к прямым ответам от нечестного инвестора, но, как уже указывалось, сам факт того, что вы задаете такие вопросы, может отпугнуть. Однако имейте в виду, что независимо от того, насколько настойчиво или умело вы задаете вопросы, опытные мошенники, по крайней мере, одинаково хорошо умеют уклоняться от них, давать откровенно нечестные ответы и переориентировать разговор на вашу «огромную возможность получения прибыли».

Имейте также в виду, что, хотя отделение вас от ваших денег является основной целью мошенника, последнее, что он хочет от вас, — это проверить его. Это может заставить вас не инвестировать или, что еще хуже, предупредить регулирующих органов о том, что кто-то, кого они хорошо знают, открыл магазин в новом районе или запустил новую аферу. По этой причине большинство аферистов сознательно затрудняют расследование: адаптируют свои схемы для работы в условиях нормативно-правовой базы, где федеральные или национальные регулирующие организации могут не обладать четкой юрисдикцией; работая в штатах или сообществах, где, как известно, органы власти испытывают нехватку персонала или заняты более неотложной преступной деятельностью; путем изменения их имен или методов работы; подчеркнув срочность инвестиций, чтобы у вас не было времени на расследование; и путем нацеливания на жертв, которые могут не знать, как и где их проверить. Хотя нет никакого способа узнать наверняка, принесет ли конкретная инвестиция деньги или потеряют деньги, есть одна вещь, в которой вы можете быть уверены: любые деньги, которые вы передаете мошеннику на форексе, теряются в тот момент, когда вы расстаетесь с ними..

Вопрос в том, как проверить кого-то, кто предлагает то, что звучит как непреодолимое инвестиционное предложение? Вот несколько способов:

Узнайте, есть ли жалобы у местного отделения полиции или Better Business Bureau. Если да, вы можете принять соответствующее решение об инвестициях. Но имейте в виду, что отсутствие жалоб на местном уровне не обязательно означает, что фирма или частное лицо находится на подъеме. Это может просто означать, что инвесторы еще не осознали, что их обманули. Или это может означать, что вы станете первой жертвой в городе. Это также могло означать, что другие жертвы были слишком смущены, чтобы сообщить о своих потерях. К сожалению, это не редкость. Позвоните финансовому редактору местной газеты..

Хотя газеты не поддерживают и не дают рекомендаций по инвестированию, они могут знать о мошеннике, который занимается мошенничеством в этой области, и, возможно, даже опубликовали предупреждающую статью, которую вы случайно не заметили. Кроме того, если читатели получают предложения об инвестициях, звучащие подозрительно, репортер-расследователь может захотеть изучить это. Если инвестиционное предложение не является местным, не бойтесь сделать один или два междугородных телефонных звонка. Может случиться так, что полиция, Better Business Bureau или газета в сообществе, откуда поступило предложение, смогут предоставить информацию..

Однако, опять же, даже отсутствие таких жалоб не обязательно означает, что фирма легитимна. Некоторые мошенники, в частности операторы телефонных котельных, стараются вести себя незаметно в своих районах. Это снижает вероятность того, что они попадут в поле зрения местных властей; это не дает потенциальным клиентам заглянуть посмотреть на их работу; и из-за этого иностранцам труднее понять, чем они занимаются. Проверьте, есть ли в вашем городе или штате агентство по защите прав потребителей. Многие так и делают. Если да, то там может быть информация о человеке или фирме, которые предлагают интересующие вас инвестиции. В любом случае агентство должно иметь возможность предоставить имена, адреса и номера телефонов других мест, которые вы можете проверить..

Если вы не знаете, в какое агентство обращаться, лучше всего начать с Национального центра информации о мошенничестве (NFIC), услуги, предоставляемой Национальной лигой потребителей. NFIC принимает сообщения о попытках обмануть потребителей по телефону или в Интернете. Когда вы позвоните по бесплатному номеру NFIC (800-876-7060), квалифицированный консультант задаст вам несколько вопросов и направит вас в соответствующее агентство для получения дополнительной информации..

Связаться с регулирующими органами.

Большинство частных лиц и компаний, предлагающих инвестиции населению, подлежат определенному регулированию — и могут подлежать множественному регулированию. Те, которые торгуют фьючерсными контрактами и опционами на фьючерсные контракты, регулируются Комиссией по торговле товарными фьючерсами, федеральным агентством, и Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA), отраслевой саморегулируемой организацией, уполномоченной Конгрессом. NFA ведет базу данных дисциплинарной информации, связанной с фьючерсами, к которой инвесторы могут получить доступ, позвонив по Линии доступа к дисциплинарной информации по телефону 800-676-4NFA. Вы также можете провести проверку биографических данных, зайдя в интерактивный информационный центр NFA (BASIC) или на веб-сайт NFA www.nfa.futures.org. В сфере ценных бумаг и опционов на ценные бумаги федеральным регулирующим органом является Комиссия по ценным бумагам и биржам..

Обратившись в соответствующую регулирующую организацию, вы обычно можете узнать, правильно ли зарегистрированы фирма или физическое лицо для ведения такого рода бизнеса и были ли приняты к ним какие-либо общественные дисциплинарные меры. Напишите или позвоните в правоохранительные органы. Независимо от того, является ли физическое или юридическое лицо объектом пристального внимания регулирующей организации, факт остается фактом: мошенничество является нарушением закона во всех штатах страны. А если речь идет о торговле между штатами, включая использование почты или телефонных линий, применяются федеральные уголовные законы. Если вложение кажется подозрительным, обратитесь в соответствующее агентство. Они могут предоставить информацию или провести собственное расследование..

Вы можете связаться со следующими людьми:

Офис местного прокурора, генерального прокурора и администратора государственных ценных бумаг. Кто-то в здании суда должен иметь возможность сообщить вам имена, адреса и номера телефонов. Если почта используется для продвижения или управления фальшивой инвестиционной схемой, федеральные почтовые инспекторы хотят знать об этом. Почтмейстер в вашем сообществе может связать вас с ними. Мошенничество, связанное с любой формой торговли между штатами, также представляет интерес для Федерального бюро расследований. Ближайший офис должен быть указан в вашем телефонном справочнике. Конечно, тщательная проверка инвестиционного предложения может занять некоторое время, усилия и, возможно, расходы, но если у вас есть какие-либо сомнения в том, стоит ли оно того, поговорите с людьми, которые этого не сделали и хотели бы!

Наконец, не теряйте связь со своими деньгами.

Необходимость проявлять здравый смысл в финансах не исчезает после того, как вы решили инвестировать. Важно постоянно следить за своими инвестициями и быть готовым к любым явным признакам того, что дела идут не совсем так, как должно быть. Например, человек, который продал вам инвестиции, может внезапно стать недоступным, постоянно привязанным к телефону или не желающим отвечать на ваши звонки, занятым с клиентами или находящимся за пределами города по важным деловым вопросам. Или обещали не доставить разные документы или бухгалтерские отчеты. Или информация, которую вы все-таки получаете, расплывчата или отличается от того, что вы ожидали. Или деньги, которые должны были быть вам заплачены, не получены, и вместо чеков вы получаете отговорки.

Если вы с подозрением относитесь к сделанным вами инвестициям и не можете полностью решить свои проблемы, лучшее, что вы можете сделать, — это постараться как можно быстрее от них избавиться. Это означает требование возврата денег с угрозой обращения в органы власти, если это необходимо. Вы можете это получить, а можете и не получить. Лучшее, на что вы можете надеяться, если действительно имеет место мошенничество, — это то, что мошенник может решить вернуть ваши деньги, а не рисковать, что вы дадите свисток, пока он все еще ищет новых инвесторов. Если это произойдет, считайте, что вам повезло больше, чем большинству. Имейте в виду, что если вы решите попытаться получить возмещение, человек, который говорил достаточно гладко, чтобы получить ваши деньги, в первую очередь высвободит все свои навыки, чтобы убедить вас оставить деньги ему. Несомненно, у него будет какой-то ответ на все ваши вопросы, а также некоторые объяснения всех очевидных нарушений. И, без сомнения, вам скажут, что отказ от этого сейчас будет чем угодно — от незаконного по контракту до ужасной финансовой ошибки..

Мошенники считают, что время от времени некоторых из их более суетливых инвесторов просто нужно переубеждать. Он может сказать вам, что вы так близки к тому, чтобы заработать действительно большие деньги, или что инвестиции теперь выглядят даже более прибыльными, чем ожидалось изначально. Верьте ему на свой страх и риск. Если вы все же настаиваете на возврате своих инвестиций, настаивайте на этом немедленно. Попросите забрать его самостоятельно или предложите оплатить его доставку ночной почтой или телеграфом прямо в ваш банк. Не соглашайтесь на «это займет неделю или две» или «чек по почте». Как всем известно, чеки теряются чаще, чем любой другой вид почты.!

Если вы не вернете свои вложения (а есть вероятность, что не вернете) или даже если вы вернулись и все еще подозреваете мошенничество, незамедлительно сообщите об этом в соответствующие органы и регулирующие органы. Они могут провести расследование и, если потребуется, обратиться в суд с целью изъятия любых средств, которые еще имеются у фирмы. Суть в том, что прискорбная реальность такова, что очень немногие жертвы инвестиционного мошенничества когда-либо снова видят цент своих денег. Также реальностью является то, что бизнес мошенничества будет продолжать процветать до тех пор, пока неосторожные инвесторы станут добычей недобросовестных промоутеров. Надеюсь, эта информация, если ее прислушать, поможет гарантировать, что следующее состояние мошенника не будет заработано за счет вашего несчастья..

Не становитесь жертвой форекс-мошенничества, товарного мошенничества или других видов инвестиционного мошенничества..

Похожие статьи