Маржа назовите что это такое как это работает и как ее рассчитать

Маржинальное требование: что это такое, как оно работает и как его рассчитать.

У вас может возникнуть соблазн торговать с маржинальным счетом … Но вы должны знать, что если дела пойдут не так, вы можете столкнуться с ужасным требованием маржи. .

Посмотрим правде в глаза, риск — один из важнейших аспектов фондового рынка. Это помогает получить значительную прибыль. Но у риска есть обратная сторона — возможность проиграть..

Безрисковой торговли не существует. Все трейдеры берут на себя некоторый риск. А некоторые предпочитают брать на себя больше, надеясь получить еще большую прибыль в более короткие сроки. Один из способов — торговать с так называемого маржинального счета..

Когда вы впервые откроете брокерский счет, вы сможете выбрать один из двух типов счетов: денежный или маржинальный. Ваш выбор может иметь большое значение для вашей торговли.

Маржинальный счет позволяет трейдерам торговать акциями с использованием заемных средств. По сути, брокерские компании ссужают деньги трейдерам, взимают с них проценты, а затем используют капитал их счетов в качестве залога..

Торговля с маржинальным счетом может дать вам доступ к большему торговому капиталу, что позволит вам покупать акции большего размера. Потенциал роста — потенциал для более высокой прибыли …

Есть ошеломляющая обратная сторона. Торговля с маржинальным счетом рискованна. Почему? Вы торгуете на заемные деньги — на самом деле они не ваши. А если сделка не идет вашим путем, вы можете столкнуться с неудачным опытом работы с маржинальным требованием..

Оглавление.

Что такое маржинальный вызов?

Маржинальное требование — это требование брокера к трейдеру внести больше денег или ценных бумаг, чтобы вернуть маржинальный счет к минимальным требованиям брокера..

Это происходит, когда трейдер теряет достаточно, чтобы сумма капитала, используемого в качестве обеспечения, упала ниже этого минимального значения..

Как работают маржинальные требования?

Маржинальное требование — это не то, что вы хотите получить. И в зависимости от размера убытка, это может стать большим препятствием на вашем пути к торговле..

Если вы хотите успешно торговать с маржинального счета, важно понимать, как работают требования маржи, поэтому давайте рассмотрим подробнее..

Что происходит, когда вы получаете требование о марже?

Когда трейдер получает уведомление о маржинальном вызове, у него обычно есть от двух до пяти дней, чтобы выполнить требования по запросу. Это предупреждение может появиться как уведомление на веб-сайте брокера, когда трейдер входит в свою учетную запись, но это также может быть электронное письмо, текстовое сообщение или даже телефонный звонок..

Если этот трейдер не выполняет требование маржи вовремя, брокер может продать ценные бумаги трейдера без уведомления и может выбрать, какие позиции ликвидировать. Кроме того, они могут взимать комиссию за транзакции и предъявлять иски за убытки..

Что вызывает маржинальные требования?

Федеральная резервная система приняла Положение T, позволяющее центральному банку страны обеспечивать соблюдение минимальных маржинальных требований..

Например, одно из положений гласит, что при работе с акциями на Нью-Йоркской фондовой бирже заемщик должен иметь не менее 50% капитала на момент покупки этих акций. После этого заемщик должен постоянно поддерживать 25% капитала на своем счете..

Хотя ФРС устанавливает основные правила, вы должны знать, что у каждого брокера свои требования. А иногда эти ограничения могут быть еще строже..

Минимальная сумма капитала трейдера, которая должна находиться на счете, называется поддерживающей маржей и часто выражается в процентах. Этот процент от стоимости вашего аккаунта должен поступать из ваших собственных денег, а не из заемных средств..

Если капитал трейдера в виде процента от общей рыночной стоимости акций не соответствует минимальным требованиям, брокер может отправить запрос на внесение залога. Брокеры также могут отправлять требования о внесении залога, если они меняют свою политику маржи или если они считают, что заемщик слишком рискован..

Формула маржинального требования.

Как вы рассчитываете маржинальный вызов? Что ж, поскольку у брокеров разная маржа обслуживания и поскольку каждая акция имеет разную цену, нам нужна формула для определения значений цены..

В отдельных случаях вы можете рассчитать точную цену акций, по которой будет инициирован маржинальный вызов, по следующей формуле:

Стоимость счета = (Маржинальный заем) / (1 — Поддерживаемая маржа%)

Пример маржинального требования.

Давайте посмотрим на пример. Допустим, вы открываете маржинальный счет на 15 000 долларов собственных денег. Затем вы занимаете 15000 долларов у своего брокера в качестве маржинальной ссуды, чтобы вы могли приобрести больше акций. Если поддерживаемая маржа вашего брокера составляла 30%, и вы купили 300 акций по 100 долларов каждая, цифры будут выглядеть так:

(Маржинальный заем в размере 15 000 долларов США) / (1 — 0,30% поддерживаемой маржи) = 21 428,57 долларов США Стоимость счета.

В этом случае маржинальное требование будет инициировано, если стоимость вашего счета упадет ниже 21 428,57 долларов США или если цена акции упадет ниже 71,43 доллара США (21 428,57 доллара США / 300 акций)..

Посмотрите, как это работает?

Что делать после требования маржи.

Как только вы получите требование о внесении залога, у вас действительно есть только три варианта, чтобы восстановить хорошую репутацию …

# 1 Внесите наличные, чтобы удовлетворить требования маржи.

Первый вариант — просто внести больше денег, чтобы вернуть свой капитал к минимальным требованиям..

Используя приведенный выше пример, предположим, что стоимость акций упала со 100 долларов за акцию до 70 долларов за акцию. Это повысит стоимость вашего счета до 21000 долларов (цена акций 70 долларов x 300 акций)..

Поскольку размер ссуды брокера не меняется (15 000 долларов США), ваш капитал теперь составляет 6000 долларов США (21 000 долларов США на новом счете — 15 000 долларов США заемных средств). .

Это снижает процент вашего капитала до 28,57%…

(21 000 долларов на новый счет — заем 15 000 долларов) / (21 000 долларов на новый счет)…

Это ниже требуемой поддерживающей маржи в 30%..

Вот формула, используемая для расчета денежного депозита, необходимого для обеспечения поддерживающей маржи при маржинальном вызове:

(Рыночная стоимость ценных бумаг x поддерживаемая маржа) — новый капитал инвестора = денежный депозит для обеспечения поддерживаемой маржи.

По формуле получаем следующее:

(21 000 долл. США x 0,30) — 6000 долл. США = 300 долл. США.

В этом случае вы получите требование о внесении залога для внесения депозита в размере 300 долларов США к установленному сроку..

# 2 Депонирование ценных бумаг для удовлетворения требований маржи.

Другой вариант удовлетворения требования о внесении маржи — это внести ценные бумаги на свой маржинальный счет..

Вспомните формулу, которую мы использовали ранее, когда стоимость купленных ценных бумаг должна была составлять 21 428,57 доллара США.?

Чтобы использовать эту опцию, вам просто нужно внести больше ценных бумаг, чтобы компенсировать недостающую разницу. В этом случае это должно быть 428,57 доллара в ценных бумагах (21 428,57 доллара обязательная стоимость счета — 21 000 долларов новая стоимость счета)..

# 3 Ликвидация акций для удовлетворения требований маржи.

Если вы не можете внести больше денег или добавить больше ценных бумаг для удовлетворения требований о внесении залога, единственным вариантом будет ликвидировать акции и уменьшить размер маржинальной ссуды..

В этом случае вам нужно будет продать акции на сумму 1000 долларов (или 15 акций). Это снизит размер вашей маржинальной ссуды до 14000 долларов, а существующие 6000 долларов собственного капитала будут соответствовать минимальной марже 30%..

Как избежать требований о марже.

Вероятно, можно с уверенностью сказать, что никто не хочет получать маржинальное требование. Это может вызвать стресс, особенно если вы торгуете с меньшим счетом. К счастью для вас, довольно легко избежать требований о внесении залога. Вот несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы снизить вероятность того, что это когда-либо произойдет …

Не используйте всю свою маржинальную покупательную способность. Тот факт, что он у вас есть, не означает, что вы должны его использовать. Помните, что чем больше вы используете заемных средств, тем больше рискуете. В этом нет необходимости, и есть много других способов торговать, даже если у вас небольшой счет..

Не кладите все яйца в одну корзину. Диверсификация ваших инвестиций может быть одним из способов ограничить ваш риск. Если вы вложите все свои заемные средства в одну сделку, тем больше будут ваши потери, если сделка пойдет на убыль..

Избегайте маржинальной торговли с новыми настройками. Если вы собираетесь использовать заемные средства, обязательно используйте их в установках, с которыми у вас есть большой опыт и успех. У вас есть новая установка, которую вы хотите протестировать без риска? Ознакомьтесь с функцией бумажной торговли StocksToTrade.

Держите сжиженные активы под рукой. Если вы получили требование о внесении залога, убедитесь, что у вас есть средства для защиты вашего счета..

Не открывайте маржинальный счет. Самый простой способ избежать маржинального требования — не торговать с ним. Если у вас нет смелости брать на себя дополнительные риски, откройте счет наличными. Существуют ограничения, присущие обоим типам учетных записей. Но торговля собственными деньгами с использованием денежного счета может помочь вам лучше понять риски. Когда на кону ваши собственные деньги, это может помочь вам более тщательно выбирать сделки..

Если у вас возникает соблазн торговать с маржинальным счетом, помните, что ваши убытки могут возрасти и стать ошеломляющими..

Как мне остановить маржинальное требование?

Если ваша учетная запись не достигает минимальной поддерживаемой маржи и ваш брокер решает открыть требование о внесении маржи, вы мало что можете сделать, чтобы остановить его. Хотя вы можете получить более качественное обслуживание от более авторитетных брокеров, с которыми у вас хорошие отношения..

Во многих случаях у брокеров есть программное обеспечение для отслеживания снижения капитала, и они, вероятно, не дадут вам времени, чтобы восстановить его..

Брокеры обычно заинтересованы в финансовой защите и не хотят преследовать вас, чтобы получить долг. Они могут начать продавать ваши акции, чтобы собрать как можно больше денег. И они не обязаны уведомлять вас.

Лучшее, что вы можете сделать, — это регулярно следить за своим счетом и быть в курсе того, что происходит с вашими сделками. Если вы не можете проявить должную осмотрительность, чтобы защитить себя в торговле, вам не следует торговать с маржинальным счетом..

Фактически, это сильный сигнал о том, что пора сосредоточиться на своем рыночном образовании …

Заключение.

Если вы собираетесь торговать на фондовом рынке, вы будете иметь дело с риском … Вам решать, какой риск вы можете себе позволить и что соответствует вашему общему стилю торговли..

Поскольку маржинальные счета позволяют торговать заемными деньгами, они вводят новые уровни как вознаграждения, так и риска. Акцент на риске.

Здесь, в StocksToTrade Pro, мы активно выступаем за рыночное образование. Мы открываем рынок по одной сделке за раз.

Мы лучше будем торговать, как снайпер, и делать максимально выгодную торговлю, чем брать на себя ненужный риск с маржинальными счетами. Каждый трейдер индивидуален, но если вы хотите научиться торговать последовательно, важно научиться разумно использовать свои средства, привычно управлять своими сделками и всегда знать, где находится ваш счет..

Хотите избежать этих мерзких требований к марже? Легкий. Не торгуйте с маржинальным счетом. Вы можете создать небольшую учетную запись…

StocksToTrade Pro — это именно то, чему мы учим каждый день — и многое другое. Будьте более подготовленными, чем средний трейдер… Присоединяйтесь к нам сегодня!

Вы торговали с маржинального счета? Оставить комментарий!

Похожие статьи