Использовать; Маржа на Форексе Важные термины на валютном рынке объясненные для начинающих

Кредитное плечо и маржа Форекс.

В этом пошаговом руководстве мы постараемся ответить на все вопросы, которые могут у вас возникнуть относительно двух чрезвычайно важных концепций как в торговле на Форекс, так и в торговле CFD; кредитное плечо и маржа.

Мы начнем с того, что рассмотрим, что означает кредитное плечо и маржа для торговли на Форекс, а затем рассмотрим, как использовать эти концепции в ваших интересах в рамках вашей торговой стратегии. Мы также подумаем о вашем подходе к управлению рисками. Наконец, мы выясним, действительно ли вам нужно кредитное плечо и маржа Forex для вашей торговли..

Итак, сначала давайте начнем с самого начала. Важно знать, что большинство брокеров предлагают своим трейдерам кредитное плечо. Используя свое положение на рынке, трейдеры Forex могут значительно увеличить свой потенциал прибыли, но, как и все хорошее в жизни, вознаграждение сопряжено с риском..

Что такое кредитное плечо?

В контексте валютной торговли кредитное плечо означает использование торгового кредита, предоставленного вам брокером, для приобретения большей рыночной позиции, чем это было бы возможно с вашим собственным ограниченным торговым капиталом..

Кредитное плечо выражается в соотношении Х: 1. X символизирует, сколько раз брокер сопоставит ваш торговый капитал с торговым кредитом..

Например, когда брокер предлагает коэффициент кредитного плеча 100: 1, это означает, что на каждый доллар, который вы инвестируете в рыночную позицию, вы можете увеличить размер своей позиции в сотни раз. С 1 долларом ваша рыночная позиция будет стоить 100 долларов..

Напротив, если бы брокер предлагал кредитное плечо 1: 1, вам нужно было бы инвестировать 100 долларов, чтобы удерживать рыночную позицию в 100 долларов..

Кредитное плечо, которое вам доступно, варьируется от брокера к брокеру. В индустрии форекс кредитное плечо, предлагаемое брокерами, колеблется от 100: 1 до 400: 1. Однако в некоторых странах рычаги воздействия ограничиваются регулирующими органами. Например, брокеры из ЕС, деятельность которых регулируется CySec, могут предлагать только максимальное кредитное плечо 30: 1..

Плюсы и минусы кредитного плеча в торговле на Форекс.

Имея более крупную рыночную позицию, вы можете увеличить свой потенциал прибыли в зависимости от размера кредитного плеча. Однако это может быть как выгодным, так и потенциально рискованным, поскольку кредитное плечо позволяет:

Увеличьте размер своих активов, что, в свою очередь, увеличит вашу общую прибыль на рынке. Накапливайте большие убытки, чем ваш первоначальный капитал, когда стоимость его рыночной позиции снижается ниже его первоначальной цены входа на рынок..

Кроме того, некоторые брокеры предлагают высокие коэффициенты кредитного плеча, превышающие 400: 1, что считается чрезвычайно опасным, поскольку может привести к огромным убыткам. В результате некоторые регулирующие органы будут разрешать только более низкие коэффициенты..

Что такое маржа?

Теперь мы должны разобраться с кредитным плечом. Предположим, у вас есть торговый баланс в размере 1000 долларов США на вашем счете. Вы хотите инвестировать в валютную пару EUR / USD, и ваш брокер предлагает вам кредитное плечо 100: 1 на этом рынке. Сможете ли вы удержать позицию стоимостью 100 000 фунтов стерлингов?

Проще говоря, нет. Вы не можете полностью использовать сумму в 100000 долларов, пока у вас не будет достаточно доступной маржи на вашем торговом счете..

Маржа — это сумма денег, которую вы должны внести, чтобы покрыть кредитный риск использования заемных средств. Однако большую часть времени вы будете смотреть на доступную маржу. Это сумма баланса вашего счета, с которой вы можете торговать..

Брокеры обычно выражают маржинальные требования как процент от позиции трейдера. Однако величина маржи не является абсолютной, поскольку она колеблется в зависимости от стоимости рыночной доли трейдера..

В нашем примере выше 1000 долларов на вашем торговом счете представляют вашу маржу. Это означает, что брокер запросил маржу в размере 1%. Однако, поскольку это полный баланс вашего аккаунта, возможно, что он не весь доступен..

Когда вы открываете новую сделку, брокер удерживает процент маржи. Если вы откроете слишком много сделок в любой момент времени, вы будете ограничены в открытии новых, так как на торговом счете не останется маржи..

Маржинальные требования.

Маржинальные запросы происходят, если сумма денег на вашем счете падает ниже процентной маржи брокера. Вы получите от брокера требование пополнить счет до тех пор, пока не будет удовлетворен требуемый процент маржи. В качестве альтернативы вы можете ликвидировать некоторые из своих позиций, чтобы покрыть маржу..

Обратите внимание: если вы не примете меры вовремя, ваш брокер может закрыть все или некоторые из ваших позиций по их рыночной цене..

Взаимосвязь между кредитным плечом и маржей.

Маржа и кредитное плечо идут рука об руку, поскольку вы не можете торговать с кредитным плечом без маржи. Как объясняется в двух приведенных выше разделах, кредитное плечо и маржа имеют обратную зависимость. Они оба относятся к одному и тому же, но с разных точек зрения..

Взаимосвязь между коэффициентом кредитного плеча и маржей можно резюмировать в следующих двух формулах:

Кредитное плечо = 100 / процент маржи.

Если, например, маржа, предлагаемая брокером, составляет 2%, то коэффициент кредитного плеча составляет 50: 1 (100 ÷ 2 = 50)..

Маржа = 1 / Кредитное плечо.

Коэффициент кредитного плеча 50: 1 даст процент маржи 2% (1 ÷ 50 = 0,02).

В таблице ниже мы перечислили некоторые из наиболее распространенных коэффициентов кредитного плеча и процентов маржи:

Коэффициент кредитного плеча Процент маржи 30: 1 3,33% 50: 1 2,00% 100: 1 1,00% 200: 1 0,50% 400: 1 0,25%

Как использовать кредитное плечо & Допуск.

Чтобы начать эффективно использовать кредитное плечо и маржу, вам сначала нужно рассчитать свой общий капитал. В торговле на форексе под собственным капиталом понимается общая сумма денег, доступная на вашем торговом счете, в дополнение к нереализованной прибыли и убыткам по вашим открытым позициям..

Поскольку ваш общий капитал также зависит от ваших открытых позиций, он постоянно меняется из-за изменений рыночных цен. Для расчета собственного капитала вы можете использовать следующую формулу:

Общий капитал = Доступные средства + нереализованная прибыль / убытки по открытым позициям.

Однако для этого примера мы представим, что вы только что открыли новый торговый счет. Вы внесли 100 долларов, но еще не совершили никаких сделок. Таким образом, ваш общий капитал составляет 100 долларов..

Затем вам нужно определить доступную маржу. Обычно ваша доступная маржа будет зависеть от того, какие еще у вас открытые позиции. Однако на данный момент, поскольку вы еще не начали торговать, ваша доступная маржа по-прежнему составляет 100 долларов. Ваш аккаунт выглядит так:

Остаток на счете: 100 долларов США.

Доступная маржа: 100 долларов США..

Вы совершаете свою первую сделку. Вы хотите продать позицию на сумму 5000 евро по рыночной цене 1,10 доллара США, а маржинальное требование брокера составляет 1%. Какая доступная маржа вам нужна?

Требуемая маржа = объем сделки x рыночная цена x процент маржи.

(5000 евро x 1,10 доллара США x 0,01%) = 55,00 долларов США.

Вы размещаете сделку, и теперь ваша требуемая маржа становится используемой маржей. При открытой только одной позиции эти цифры совпадают. Ваша учетная запись теперь выглядит так:

Остаток на счете: 100 долларов США.

Использованная маржа: $ 55,00.

Доступная маржа: 45,00 $.

Открыв сделку, вы смотрите на график и мечтаете о том, на что вы потратите свою прибыль. Но что это? График движется не в том направлении, и рыночная цена изменилась. EUR / USD сейчас торгуется на уровне $ 1,11..

Если рыночная цена валютной пары изменяется, пока ваша сделка все еще открыта, стоимость сделки также изменится. Это влияет на вашу требуемую маржу, ваши прибыли / убытки и доступную маржу. Давайте снова посчитаем числа:

Требуемая маржа = объем сделки x рыночная цена x процент маржи.

(5000 евро x 1,11 доллара США x 0,01%) = 55,50 доллара США.

Поскольку вы надеялись, что цена EUR / USD упадет, но она выросла, в настоящее время вы делаете убыток по этой сделке. Убытки и прибыль, которые все еще изменяются, называются «плавающей прибылью и убытками». Их всегда нужно учитывать, так как они увеличивают доступную маржу..

Чтобы рассчитать текущую плавающую прибыль / убыток, вам необходимо определить, на сколько изменилась цена сделки (в нашем примере с 1,1000 до 1,1100 будет изменение на 100 единиц. Эти единицы в торговле на форексе называются пипсами)..

Если каждый пункт стоит 0,10 доллара, сдача стоит 10 долларов, и поэтому у вас есть плавающий убыток в размере 10 долларов:

Плавающий P / L = (Текущая цена — Цена входа) x 10,000 x $ X / пункт.

(1,11 — 1,10) x 10 000 x 0,1 доллара США = 10.

Ваша учетная запись теперь выглядит так:

Средства: 90 долларов США. Остаток на счете: 100 долларов США..

Использованная маржа: $ 55,50.

Плавающая прибыль / убыток: — $ 10.

Доступная маржа: $ 34,50..

Имея оставшуюся маржу в размере 34,50 долларов США, вы можете технически продолжать размещать сделки на сумму до 3450 долларов США (поскольку брокер предлагает коэффициент кредитного плеча 100: 1), но это было бы неразумно..

Ваши открытые позиции постоянно влияют на доступную маржу. Таким образом, рекомендуется никогда не использовать всю доступную маржу за один раз, так как одна неудачная сделка может уничтожить ваш счет..

Кому следует использовать кредитное плечо & Допуск?

Хотя правильное использование кредитного плеча может увеличить вашу прибыль, на самом деле это палка о двух концах, поскольку вы также можете потерять больше, чем вложили. В действительности, однако, вы почти наверняка будете использовать кредитное плечо и маржу в течение своей торговой карьеры..

Это связано с тем, что торговля на рынке Форекс без использования заемных средств не может осуществляться в розничных масштабах, не требуя огромного капитала. Более того, даже если бы у вас был огромный капитал, вы бы не хотели рисковать всем..

Один из способов управлять своим риском при торговле — никогда не торговать чрезмерно. Переторговля происходит, когда трейдер одновременно открывает слишком много сделок в одном и том же направлении по марже. Другой способ — торговать только с лучшими брокерами форекс..

Выбор надежного и качественного брокера дает вам доступ к ответственным уровням кредитного плеча. С этими брокерами вам не придется совершать более рискованные сделки, чем вам хотелось бы, а доступная маржа всегда будет четко отображаться и немедленно обновляться..

Чтобы начать торговлю на Форекс с кредитным плечом и маржей, мы рекомендуем сначала сравнить лучших брокеров, чтобы найти того, который подходит вашему стилю торговли и бюджету. Начинающим трейдерам следует искать тот, который предлагает низкие уровни кредитного плеча и приличный демо-счет, так как с ним вы можете бесплатно практиковаться в торговле, прежде чем погрузиться в ситуацию с реальными деньгами..

Маржа и кредитное плечо одинаковы?

Нет, хотя они связаны. Кредитное плечо — это кредит, который брокер дает вам для управления крупными позициями. С другой стороны, маржа — это процент от общей стоимости сделки, которую вы должны передать брокеру. Так, например, если вы хотите держать позицию на сумму 100 000 долларов, а брокер предлагает вам кредитное плечо 100: 1, вам потребуется маржа на сумму 1000 долларов..

Как рассчитывается кредитное плечо Forex?

Кредитное плечо Forex рассчитывается на основе коэффициентов. Например, при соотношении кредитного плеча 100: 1 трейдер может увеличить свою позицию в сто раз..

Какое кредитное плечо лучше всего на Форекс?

В торговле на Форекс нет лучшего кредитного плеча, поскольку все зависит от вашего опыта торговли, вашего общего капитала и рыночных условий. Более высокие коэффициенты кредитного плеча связаны с более высокими рисками, в то время как меньшие коэффициенты кредитного плеча ограничивают ваши возможности получения прибыли. Начинающим трейдерам следует придерживаться отношения кредитного плеча не более 50: 1, так как это сводит к минимуму риск уничтожения вашей учетной записи в результате одной неудачной сделки..

Могу ли я торговать на Форекс без кредитного плеча?

Теоретически можно торговать без кредитного плеча, однако это не практичный вариант для большинства трейдеров. Для прибыльной торговли без кредитного плеча требуется огромный капитал. Если вы попытаетесь торговать без кредитного плеча, с небольшим капиталом, вы обнаружите, что ваши возможности получения прибыли настолько ограничены, что это просто не стоит риска..

Похожие статьи