Что такое кредитная торговля (или маржа) и как она работает FinecoBank

Торговля с кредитным плечом. Что это такое, как это работает и почему вы можете это рассмотреть?

Контент партнера Fineco.

Торговля с использованием кредитного плеча позволяет вам получить доступ к активам за небольшую сумму от их фактической стоимости. Это дает возможность получить большую прибыль, но также может привести к большим убыткам. Начиная с малого, имея четкую стратегию и управляя рисками.

Торговля с использованием заемных средств (или маржи) Управление рисками Успешная торговля.

Понятно, что перспектива получения огромной прибыли при низких начальных инвестициях. Торговля с использованием кредитного плеча — популярный вариант для получения потенциально большой прибыли при небольших затратах. Однако с этим нужно обращаться осторожно, иначе «быстрое обогащение» может стать быстрым способом потерять деньги..

Торговля с использованием заемных средств, также известная как маржинальная торговля, — это когда небольшая сумма капитала используется для открытия более крупных торговых позиций. Позиция с кредитным плечом 10: 1 будет означать, что у трейдера будет, например, 10000 фунтов стерлингов, а капитал — всего 1000 фунтов стерлингов..

Инвесторам не нужно связывать значительный капитал, чтобы занять крупные позиции. Это означает, что им не нужно ликвидировать активы где-либо еще, чтобы получить желаемый риск (хотя это может быть необходимо, если позиция движется против них). В равной степени это может позволить трейдерам получить доступ к активам, доступ к которым в противном случае может быть трудным или дорогостоящим..

Хотя есть несколько способов использовать кредитное плечо в ваших инвестициях, контракты на разницу цен (CFD) являются популярным вариантом. С CFD инвесторы торгуют на движениях цен, а не владеют самим активом. Это дает более широкий спектр активов для торговли — например, сырьевые товары, валюты и индексы — и более низкие минимальные уровни инвестиций..

Возможность получения прибыли (и убытков)

Если позиция идет в пользу трейдера, он может заработать во много раз больше своих денег. Возьмем пример позиции с кредитным плечом 10: 1: если инвестор хочет получить риск на сумму 50 000 фунтов стерлингов, с уровнем маржи 5%, он сделает авансовую инвестицию в размере 2500 фунтов стерлингов. Если текущая цена акций составляет 100 фунтов стерлингов, им предоставляется эквивалент 500 акций..

Если эти акции вырастут до 125 фунтов стерлингов, трейдер получит 25 фунтов стерлингов x 500 или 12500 фунтов стерлингов — в пять раз больше их первоначальных инвестиций или 500%. Если бы они купили акции напрямую, они бы заработали ту же сумму, но им пришлось бы вложить 50 000 фунтов стерлингов авансом. В процентном отношении их прирост намного ниже — всего 25%. Эта небольшая прибыль является частью привлекательности торговли с использованием заемных средств..

Однако торговля с использованием заемных средств также может привести к значительным убыткам. Если бы цена акций указанной выше компании упала до 75 фунтов стерлингов, инвестор потерял бы 12500 фунтов стерлингов и ему нужно было бы найти еще 10000 фунтов стерлингов, чтобы добавить к своей марже 2500 фунтов стерлингов, чтобы закрыть позицию. Если они сохранили позицию открытой, брокер может запросить дополнительные маржинальные платежи, чтобы сделка оставалась открытой..

Имея это в виду, наиболее опытные трейдеры с кредитным плечом не оставляют себе значительных нехеджированных открытых позиций. Независимо от того, насколько хорош ваш анализ, события всегда могут быть закрыты для ослепления — вспышка Covid-19 — хороший тому пример..

Маржинальные требования.

Требования к марже варьируются от брокера к брокеру и от класса активов к классу активов. Например, в Fineco наша маржа для торговли CFD может варьироваться от 3% для FX до 20% для акций: для клиентов, классифицируемых как потенциальные, ставка может быть ниже..

Хотя требуемая начальная маржа может быть небольшой, если позиция идет против вас, от вас могут потребовать вложить больше денег в сделку. Точно так же брокер может закрыть сделку, если маржинальное требование превышает доступные средства человека..

Если этот подход не подходит, вы также можете использовать инструменты со встроенным кредитным плечом, например определенные ETF. Хотя любое падение будет усилено размером кредитного плеча, инвесторы не могут потерять больше, чем их первоначальные инвестиции..

Ключевые моменты для торговли с кредитным плечом.

Торговля с использованием заемных средств требует некоторой склонности к риску. Стоит начинать с малого и с определенных классов активов. Важно знать рынок и практиковаться с небольшими суммами денег, прежде чем открывать более крупные позиции — финансовые рынки часто подвержены неожиданным событиям..

Убедитесь, что вы понимаете свой стиль торговли, свои сильные и слабые стороны и особенности поведения (они есть у всех). Есть определенные распространенные ошибки. Попытка возместить убытки, делая ставки все более и более крупными, долгое время была опасностью для трейдеров, даже с тех пор, как Ник Лисон обрушил Barings Bank в 1995 году, пытаясь это сделать..

Определение параметров торговой стратегии может помочь управлять поведенческими предубеждениями и свести потери к минимуму. Это могут быть стратегии хеджирования, позиции стоп-лосса и т.п..

Также проверьте, сколько вы платите за торговлю. Вы же не хотите, чтобы прибыль съедалась затратами. В Fineco мы не взимаем никаких дополнительных транзакционных издержек или спредов при торговле CFD на акции, что означает, что вы сохраняете большую часть своей прибыли..

Торговля с использованием кредитного плеча дает возможность получить огромную прибыль при небольших первоначальных затратах. Однако делать это нужно осторожно — убытки тоже увеличиваются. Наличие хорошей торговой стратегии поможет управлять некоторыми рисками..

Похожие статьи